Проанализируем, каковы доходы с паевых фондов, которые инвестируют в развитие иностранных компаний.
Несмотря на то, что инвестиции в заграничные компании приобретают популярность, с ними нужно быть осторожнее. Индексы американских компаний выросли существенно за прошедший год. Например, Dow Jones в плюсе почти на 25%, S&P – почти на 20%. Европейцы тоже отличились высокой прибыльностью: EURONEXT – в плюсе на 12%, DAX – в плюсе на 16%.
Российские же индексы в своем большинстве закрываются в минусе. Выигрывают только спекулянты.
Разобраться рядовому жителю, у которого появились деньги для вложений, крайне сложно. Для этого нужно всегда быть в курсе и анализировать происходящие тенденции. Проще, конечно, довериться профессионалам в этой сфере, которые возьмут процент за работу.
Можно приобрести паи ПИФов, чьи эксперты ведают зарубежными ценными бумагами. Кстати, неискушенных инвесторов порадует то, что вложения в ПИФы находятся под нормативно-правовой защитой государства. Пайщики также имеют право на налоговые вычеты, если управляющая компания владеет паями более 3 лет.
Какие ПИФы выбрать?
2017 год показал, что наиболее доходными были сферы, занятые в развитии технологий и Интернета. Их годовая прибыль составила от 30% и выше.
Наиболее высокие показатели:
- «Сбербанк — Глобальный Интернет» с активами Яндекса, Mail.ru, QIWI, Alibaba, Amazon, Baidu, Facebook – доходность свыше 40%;
- «Райффайзен — Информационные технологии» с активами, Apple, Amazon, Microsoft, Yandex, Facebook, Alphabet, Citibank, BNY Mellon – доходность почти 36,5%;
- «ВТБ — БРИК» — годовая доходность свыше 29%;
- «Апрель Капитал — Акции сырьевых компаний» — годовая доходность свыше 25%;
- «Альфа-Капитал Бренды» — годовая доходность более 24,6%;
Какие выбрать ПИФы облигаций?
Здесь ситуация несколько хуже. Их средняя годовая доходность 1-4%, а некоторые закрылись вовсе в минусе (например, «Сбербанк — Еврооблигации», «Открытие — Еврооблигации»).
Здесь еще стоит учитывать укрепившийся в 2017 году российский рубль по отношению к валюте, в частности, к доллару. Также прямое воздействие оказывают меры по ужесточению и усложнению денежно-кредитной политики и растущая ключевая ставка.
Приведем пример одних из самых доходных ПИФов облигаций:
- «Финансист» (БФА) – годовая доходность более 15,7%;
- «Система Капитал — Мобильный» («Система Капитал») – годовая доходность почти 14,5%;
- «МДМ — Мир облигаций» (МДМ) — годовая доходность 14%;
- «Резервный» («Система Капитал») — годовая доходность почти 13,5%;
- «ТФГ — Рублевые облигации» («Трансфингруп») — годовая доходность более 12,6%.
Что имеет значение?
Конечно, первый критерий, это валютный курс. Для приобретения ПИФов придется открыть рублевый счет, перевести на него денежные средства, на которые будет приобретена валюта. Прибыль также конвертируется в рубли. В общем, из-за манипуляций с деньгами могут возникнуть существенные издержки.
Дополнительные расходы – это комиссии, которые берут управляющие компании за свою работу, плюс за сделки купли-продажи паев. Даже если УК не будет брать дополнительные комиссии за сделку, то придется заплатить при выходе из программы около 1-2% от стоимости акций или облигаций.
Размер комиссий как правило зависит от размера инвестиций и самого ПИФа.
